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标题: 女邮储局长涉嫌非法12亿：：全景财经旧事频道 [打印本页]

作者: xmxm76 时间: 2014-12-25 12:03
标题: 女邮储局长涉嫌非法12亿：：全景财经旧事频道
　　★核心提示★
　　2003年至2006年8月间，曾担任过佛山市禅城区澜石邮政支局局长一职的何丽琼涉嫌在佛山非法巨额资金。经警方认定，何丽琼共非法高息吸存近18亿元资金，邮储系统的监管手法在何丽琼面前几乎完全失灵。
　　三年间，何丽琼及其助手买通佛山当地数家银行的事业人员，将非法所得巨额资金通过类似“洗钱”的手法，将资金转做他用，并借此造成一张非法的资金套现网。
　　11月29日，佛山市禅城区邮政局，数百平方米的小院子略显几丝寥落，几位骑着摩托送信的邮政事业人员在小院里进进出出。
　　地处珠三角这样一个经济发达的核心地带，这所邮政局的建筑风格略显破旧。然而谁也不会想到就是这样一个破旧的院落最近被查出一个涉案数十亿的非法案。
　　据佛山市的法律界人士透露，曾任佛山市禅城区邮政局澜石支局局长何丽琼涉嫌非法18亿，目前佛山市经侦支队对其侦察已经结束，案件已经转交给佛山市检察院，不日申述。
　　“理论上何丽琼这几年非法50多亿，但是几十亿不断有储户在收回，目前认定的是何丽琼非法17.9亿。”一位熟悉情况的佛山当地律师说。
　　一个镇级邮政支局局长，如何绕过层层监管，挪用十几亿资金，其中细节。
　　调查显示何丽琼非法缘于参赌
　　几十亿的资金，一个普通邮政支局局长，哪里会用到这么多钱？何丽琼案发后，很多当地人都对此感到困惑。其中一个缘故是，何丽琼的丈夫在当地算是一个成功的商人，钱对何丽琼来讲并不是一个大疑问。
　　何丽琼生于1964年，本年43岁。据澜石镇熟悉她的当地人介绍，其人矮矮胖胖，但是气势很足，颇有大姐风度。
　　资料显示，何丽琼1980年开始在佛山市邮政系统事业，先后当过话务员、储蓄经营员。进入邮政局18年后，1999年，35岁的何丽琼担任了澜石邮政支局的副局长，一年后升任局长，2002年前后，何丽琼调任佛山市邮政局任经营部主任，随后又调任佛山市禅城区邮政局担任大客户经理等职。
　　据介绍，何丽琼前的终极一个职位是佛山市通信开展总公司分众分公司的营业员。
　　在外人眼里，何丽琼一直是风光的，直到2001年的几次澳门之行，彻底改变了她的运气。
　　本报记者取得的司法材料显示，何丽琼大能力和她2001年的澳门之行有联络。
　　2001年前后，何丽琼已经升任澜石邮政局的局长。正是在这段时间，何丽琼开始频繁前往澳门参与赌博。至2003年，何丽琼欠下巨额的赌债。
　　在澳门赌博的步骤中，何丽琼通过一名中心人知道了澳门人林鹰、林慧、蒋敬华。几个澳门人获知何丽琼是佛山市澜石邮政局的局长后，蒋敬华就与何丽琼相助赌博，通过一定的手段，使得何丽琼输掉巨资；另外一方面，林鹰、林慧二人不断向何丽琼介绍自己的身家实能力，自己在澳门有码头、大型影视城等项目在投资，何丽琼大量吸存，然后投资码头项目，获取短期巨额获利后再将资金回收填平资金挪用的黑洞。
　　何丽琼向警方交待，在蒋敬华等人诱逼之下，2003年开始，何丽琼找来几个帮手，开始非法。
　　据佛山市的侦察，截至何丽琼2006年8月的3年间，何丽琼非法涉及到的储户，仅有据可查的就有352户，认定涉嫌非法17.9亿。
　　“重灾户”黎冲村的8000万
　　佛山市禅城区澜石镇黎冲村村委会是何丽琼18亿非法案352个者之一，也是最深的一个。
　　11月30日，记者来到黎冲村，这是一个数千人口的村庄。十几年以前还是一个稻香虫鸣的天然村，伴随珠三角的开展，这个当年的稻米之乡早已被城市化进程所淹没。
　　黎冲村村委会财务室的几位事业人员告诉记者，黎冲村的村主任和镇的官员已经给村民开过村民代表大会，通报了7000万的存款已经被收回，何丽琼的事情在黎冲村就此终结。
　　“作为者，你们不想说点什么吗？”记者问几位事业人员。
　　“这件事情已经终结，我们不想再起什么风波。”一位事业人员表示。
　　据当地了解本案的人士介绍，黎冲村是何丽琼非法案的“重灾区”，仅村委会就在何丽琼那里存有近8000万。
　　“在佛山市，给我们出示了四五个文件，显示了我们村有应当差几万块钱就8000万的存款放在何丽琼那边。”黎冲村一位村民对记者说。
　　当地的村民告诉记者，8000万的存款源自于这些年来不断的出让土地。因为土地出让，黎冲村村委会积累起来数亿的资金。
　　对于这个说法，本报记者11月30日在黎冲村的村务揭露栏中看到，该村经联社的2006年总财物4.7亿，银行存款9300余万。
　　而据黎冲村的村民介绍，过去几年，这9300万中有8000万存在何丽琼所的澜石邮政局，而这一切，普通村民在最开始的几年里并不知情。
　　“因为我们村是股份制，村民是股东，但是近8000万存款的事情，并尚未经过股东的同意。”一位村民向记者表示。
　　这样，7000多万（一说是8000多万）的存款无声无息地在何丽琼非法设立的名下账户滞留数年，直至案发。2006年8月份，社会上风传黎冲村有7000万存款在何丽琼的澜石邮政局，而这些钱可能已经打了水漂。
　　“最开始我们只是听说，但是尚未确切的，直到我们到了佛山市的经侦大队，我们才确切认识我们村有近8000万的钱被何丽琼拿去了。”黎冲村的一位村民向记者表示。
　　至此，黎冲村7000万存款被何丽琼吸存正式被。
　　另外一位村民向记者透露，的文件显示，黎冲村在邮政局的存款2001年的利率为2.5%，2002年为4%，2003年为5%，2004年为5%，2006年何丽琼答应给黎冲村6%的利息，理论仍是5%。
　　而在2001年以前，环球娱乐城，这7000余万的存款是分为37个账户设立在澜石邮政局，后来又改成黎冲老人协会等四个账户分存。
　　另有一位何丽琼案的个人者告诉记者，黎冲村和其他者被轻易非法也不是毫无来由的，首先何丽琼所给的利息比当时的银行利息稍高一点点，所以感觉风险不是很大；另外，大家都认识何丽琼是当地邮局的局长，所以都很信任。
　　何丽琼正是利用了以上两点吸引了大大都的存款人。此外，据说何丽琼与黎冲村的几位负责人的联络良好，村民经常看到何丽琼到黎冲村村委会主任家，并且何丽琼本人在黎冲村还有两处房产。
　　“村委会主任的母亲做寿，何丽琼两公婆（即何丽琼夫妻二人）还专门到场祝寿哩。”黎冲村的村民告诉记者。
　　除了房产和人情上的利益纠葛外，佛山市也查明何丽琼为拉来存款，会给中介人按比例提成。但何丽琼有尚未给黎冲村存款介绍人提成，外人就不得而知了。
　　记者随后去黎冲村探访何丽琼的两处小楼，小楼淹没在黎冲村房屋之中，如果不是左近村民的指点，外人很难找到这两处楼房。村民告诉记者，何丽琼后，这两处房产至今尚未被查封。
　　另外，在何丽琼尚未被之前，何丽琼的丈夫也经常出现在黎冲村，常驾驶一辆贬值百万的黑色奔驰车，但何丽琼后，奔驰车被换成了几千块钱的摩托车。
　　当地知情人士告诉记者，除了黎冲村的7000万存款，邻村石头村也无数百万被何丽琼高息吸存，而当地的房地产公司锦月房地产和一家名为蒙娜丽莎的洁具厂也无数千万现金被吸存。
　　11月30日，记者曾前往石头村村委会扣问相关情况，该村的财务数据显示，石头村总财物近两亿，银行存款亦无数百万。
　　石头村主任办公室里一位穿着讲究的人士则不耐烦地向记者表示，村委会的所有负责人均不在。
　　何丽琼钻监管缝隙的细节
　　事实上，很多人都在怀疑，近18亿的资金，何丽琼一个的邮政支局局长，纵有的本事，一个人也吞不了这么多钱。
　　而本报所获悉的一份调查文件揭开了其中细节，理论上何丽琼利用了邮储系统的几处缝隙转移了邮储的巨额资金。
　　何丽琼自1980年开始就在邮政系统事业，对邮政储蓄的环节非常熟悉，也熟悉这些环节当中的缝隙。
　　据警方查明，2003年初，何丽琼找来曾经的部下、澜石邮政局经营总台的值班长陈绮丽。此后，何丽琼与比自己小近10岁的陈绮丽结成搭档。
　　两人约定以澜石邮政局的名义对外高息吸存。吸存后首先将资金存入澜石邮政局开设在农业银行的公司账户上，然后由陈绮丽利用无折取款，存折、密码双挂失的手法，冒充客户提款。
　　随后这些资金从澜石邮政局的账户转移到由何丽琼和陈绮丽的账户上，资金供何丽琼使用，赚钱后两人共享。
　　2003年9月份，何丽琼正式开始高息吸存。因为当时邮政储蓄只有存款营业，并以吃利差为首要的获利来源。何丽琼对外表示，邮政局有拉存款的任务，许诺月息4—10厘不等的高额利息为钓饵，还以邮政局的名义对外派发，到邮政局存款有高息。
　　另外，为了拉拢更多的存款客户，何丽琼许诺给介绍人金，额度为吸存资金的2到3厘的利差。
　　“当时首要考虑到这是邮政局的身份，另外利息并不是太高，只是比同期银行利率高一点，以为尚未风险就存了。”一位被吸存的客户向记者表示。
　　为了降低存户的疑虑，何丽琼等人的早期吸存都是按照邮政储蓄的正常的储蓄手续程序，先由邮户在澜石邮政支局开户。
　　何丽琼为了资金，许诺给储户4厘的利息，除了国家邮政储蓄正规的正常利息外，剩余的利息差额由何丽琼现金一次性支付给储户，作为交换，储户必须通过何丽琼本人提款，储户不能自己自动到网点提款。
　　这样，在资金进入邮政储蓄账户之后，资金转存银行之前，何丽琼设法将高息吸存的资金转走。
　　转走的方法有两种，对于已经掌握密码的账户，由陈绮丽利用澜石邮政局值班长的便利，采用“无折取款”的方法，冒充客户把资金从澜石邮政局设立在农行的账户中转移走。
　　至于陈绮丽以及何丽琼尚未掌握密码的账户，则由陈绮丽利用职权擅自挂失存折和密码，从新设立密码后，再将资金转走。
　　被转移的资金首先被转移至陈绮丽等人的名下，随后被转移到何丽琼在澳门人士的中心人名下，用以归还赌债；另外部分资金则被转疑到澳门人林鹰、林慧的名下，作为何丽琼的投资。
　　经佛山市机关查证，2003年至2004年，何丽琼通过上述手段归还赌债5889万元，投资给林氏兄妹11578万元。
　　挪用手法随监管升级而升级
　　2004年5月，佛山邮政系统升级，同时取款的办理方式也发生变化，100万以上的取款要区级局长批准。何丽琼从佛山邮储中挪用的资金均在100万元以上。如果上述监管办法落到实处，何丽琼的挪用将被卡死。
　　这时，何丽琼决定改变方式，手法也得到了升级。
　　首先，何丽琼用每月额外2000元的金，了澜石邮政支局、龙角邮政支局的部分员工配合吸存。这部分员工自己或者亲属的身份证，以小额现金在邮政储蓄开通账户，但是在打印开户存折和存款信息时，用白纸覆盖在存折，这样，打印出来的存折和存单均是空缺，然后这部分空缺存单被统一交给陈绮丽。
　　随后，何丽琼高息吸存的资金不再进入原来澜石邮政局的农业银行账户，而是通过银行转账转入高明佳达不锈钢材料无限公司等账户。
　　被高息吸存的储户，如果要取款或者存款，都必须提前和何丽琼预定。何丽琼正是利用预定的这个时间去澜石邮政局了解储户账户的具体信息，然后在澜石邮政局利用事前豫备好的那部分空缺存折和存单打印这部分账户的具体信息。
　　随后通知储户来澜石邮政局取款或者存款，然后事业人员，将存取款的正常手续走完，这样，储户当真以为存款已经存在邮政储蓄系统内部。
　　理论上，这部分存款是在何丽琼的系统内部运行，和邮储系统分开。
　　根据佛山市的调查，2004年5月，何丽琼专门购买了打印机放在陈绮丽的办公室，2004年9月，陈绮丽调离澜石邮政支局以后，打印机被搬回家，继续在家中打印存单、存折。
　　打通多家金融安排“洗钱”
　　经过一年左右的高息吸存的运作，一方面被何丽琼挪用的资金无法收回，而另外一方面储户的巨额利息需要偿付，因此何丽琼必须加紧高息吸存回填以前的资金黑洞。
　　2004年下半年，何丽琼提升了存款利息，以前月利息是4到10厘，后来对个别储户的月息甚至高达40厘。
　　此外，何丽琼在各大银行设立60余个资金转移账户，非法来的巨额资金被转移至这些账户之中，同时打通了佛山市多家金融安排的渠道，构建成一个非法网。
　　“何丽琼理论上买通了银行的事业人员，让他们提供账户转移资金，理论上就是协助何丽琼洗钱。”当地的知情人士告诉记者。
　　根据佛山警方的调查报告，2004年下半年，何丽琼找来工商银行澜石支行的主任梁金祥，梁金祥配合何丽琼的套现事业，而何丽琼则付给梁金祥套现现金0.6%的好处费。
　　随后，梁金祥找到中介人黎友勇具体负责套现，黎友勇找到佛山禅城区农信社某分社主任欧某，2004年10月，在农信社开设公司账户和个人账户，专门用于高息吸存。
　　随后，何丽琼吸存来的资金进入农信社的公司账户。之后，黎友勇便利用公司发放薪酬、贷款给个人等来由将公司资金转移到个人账户。
　　然后再由黎友勇的个人账户转移至何丽琼的个人账户，这样，资金周转一圈后落到何丽琼的名下，何丽琼便能够随意地提取现金。
　　2005年底，佛山农信社对套现营业加强办理，黎友勇又分别在兴业银行设立公司账户，银行从业人员，利用网上银职营业，继续为何丽琼套现高息吸存的资金，而梁金黎友勇也收取手续费300万左右。
　　后经查明，2004年6月以后，何丽琼非法123596万元，归还赌债1987.9万元，投资给林鹰等人1177万元，支付给林鹰等人指定的境内账户资金6139万元，另有2079万元用于购买佛山高明区的土地。
　　据统计14亿资金去向不明
　　佛山市的内部文件显示，何丽琼案发后被佛山查扣的财物贬值9000余万。
　　而根据资料统计，2003年至2006年8月，何丽琼共吸存179665万元，有确切去向的资金总数为3.8亿左右，其余的14亿资金去向不明。根据佛山的内部统计，至今尚有5.4亿的储户资金不能还本付息。
　　而根据何丽琼向警方提供的说法，这14亿资金均被归还高息。
　　“一个邮政局局长把十几亿的资金弄得不知去向，根本不可能的事情。我也问过何丽琼这些资金的去向疑问，她说这些资金除了投资和还赌债还有其他的去向，但是就是不说。”佛山当地一位司法界的人士向记者透露道。
　　记者曾于11月29日前往佛山禅城区邮政局了解情况，门卫室的事业人员在请示领导之后向记者表示领导均不在，了记者的采访需求。
　　截至昨日发稿时,本报获悉何丽琼案件的申述书已经定稿,佛山市检察院犯有贪污罪、非法吸收存款、故意等,其中何被贪污15978万元,被认定的非法吸收存款达12.6811亿元。(新京报)

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